Analista de PLD Pleno

Modelo de trabalho:

📍 Modelo de trabalho remoto

Sobre o time:

Estamos fortalecendo a nossa área de PLD, dando robustez e buscando fluidez nos processos. O Analista será fundamental para garantir que todas as nossas operações estejam em total conformidade com as exigências do BACEN e do COAF, protegendo nossa instituição contra riscos de LD/FT.

Somos uma instituição financeira em crescimento acelerado, regulada pelo BACEN. Temos um compromisso inegociável com a ética, com a cultura, transparência e a solidez regulatória. Enxergamos PLD não apenas como uma obrigação, mas como um pilar estratégico que sustenta a confiança dos nossos clientes e do mercado.

Promovemos uma cultura de diligência, aprendizado contínuo e colaboração. Valorizamos proatividade e responsabilidade individual, buscando melhoria contínua nos processos.

O analista fará parte do timde de PLD/FT, uma equipe técnica que atua na parceria, com compartilhamento de conhecimento e espaço para inovação.

Desafios da posição: Analista de PLD Pleno (Prevenção à Lavagem de Dinheiro)

Missão: Garantir a conformidade da instituição com as regulamentações do Banco Central do Brasil (BACEN) e demais legislações vigentes, proteger a empresa contra riscos de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (LD/FT), assegurando a solidez e a reputação no Sistema Financeiro Nacional.

Seu dia a dia na Conta Simples:

• Realizar o monitoramento e análise transacional de clientes e operações de maior risco, identificando e investigando padrões e indícios de atividades suspeitas de LD/FT;
• Conduzir a análise de risco de clientes, garantindo a adequada classificação do perfil de risco;
• Assegurar a aderência da instituição às normas e circulares do BACEN (ex: Circular 3.978/2020) e regulamentações do COAF;
• Elaborar, preencher e enviar Comunicações de Operações Suspeitas (COS) e outras declarações compulsórias ao COAF;
• Efetuar a Due Diligence (DDC e DDP) de clientes, parceiros e fornecedores;
• Realizar a verificação em listas restritivas nacionais e internacionais (listas de sanções, PEPs, etc.), tomando as providências cabíveis;Apoiar na revisão e aprimoramento dos procedimentos e controles internos de PLD/FT, visando a melhoria contínua dos processos;
• Participar da elaboração de relatórios gerenciais e apresentações sobre o desempenho dos controles de PLD;
• Prestar suporte e orientação às áreas de negócio sobre questões relacionadas a PLD/FT.

O que esperamos de você:

• Formação: Ensino Superior Completo em Direito, Administração, Matemática, estatística;
• Profundo e atualizado conhecimento da legislação de PLD/CFT brasileira, em especial Circular BACEN nº 3.978/2020 e regulamentações do COAF;
• Excel Intermediário;
• Capacidade de Raciocínio Analítico e Investigativo para identificar e documentar indícios de LD;
• Atenção concentrada e organização na gestão dos dossiês e demais informações;
• Excelente comunicação escrita para elaboração de relatórios e diligências.

Será diferencial se você tiver:

• Familiaridade com sistemas de monitoramento, Ferramenta Neoaway.

Dá uma olhada (em alguns) dos benefícios de ser Simpler:

🏥 Plano de saúde (amplitude nacional) sem custo de mensalidade e coparticipação para os nossos #Simplers e até +2 dependentes legais 

🦷 Plano odontológico (amplitude nacional) sem custo de mensalidade e coparticipação para os nossos #Simplers e até +2 dependentes legais

🍕 Flex food no cartão Swile 

💻 Auxílio home office

💪 Gympass e Totalpass - extensivo a dependentes legais (filho(a)s e cônjuges)

🎂 Birthday-off (para você curtir o seu dia com quem você ama!)

📚 Parceria com Instituições Educacionais 

🍀 Parceria com a plataforma Vittude com diversos psicólogos disponíveis para cuidar da sua saúde mental

🧠 Parceria com a plataforma Zenklub com profissionais prontos para cuidar do seu bem-estar mental

🔒 Seguro de vida

👼🏼 Licença parental (maternidade 180 dias e paternidade 45 dias)

🎒 Auxílio Creche

Nossa missão🚀

Somos a Conta Simples, um sistema de gestão de despesas corporativas que une serviços financeiros e tecnologia.

Nós existimos para transformar e potencializar a jornada financeira das empresas, otimizando o tempo das pessoas.

Confira algumas de nossas conquistas🏆

• Estamos entre as 100 fintechs mais promissoras do mundo segundo a CB Insights

• LinkedIn Top Startups 2023 estamos superando os desafios, gerando interesse e atraindo os melhores talentos

• Pela terceira vez somos destaque entre as 100 Startups to Watch pela revista PEGN evidenciando nossa inovação, potencial de mercado, negócio e escalabilidade

• Somos destaque entre as 50 Startups que mudam o Brasil (Exame), refletindo nossa influência no ecossistema de empreendedorismo

• Segunda startup brasileira a receber aporte da Y Combinator

• Estamos entre as 21 Startups Emerging Giants, pela KPMG

• No início de 2024, recebemos uma nova rodada de investimentos (série B) de 200 milhões de reais.

Todas essas conquistas só foram possíveis por causa do nosso time. Acreditamos no potencial de cada Simpler e, juntos, construímos um ambiente colaborativo, de autonomia e com muito espaço para crescer e se desenvolver. 

#VemSerSimpler! 💚