Analista de PLD Sênior

Modelo de trabalho:

📍 Modelo de trabalho híbrido (Brooklin, São Paulo/SP)

Sobre o time:

Estamos em forte ritmo de expansão e fortalecendo nossa estrutura de PLD. Procuramos um analista SR para atuar de forma estratégica, elevando o nível de maturidade dos nossos controles, otimizando fluxos e garantindo que a governança caminhe lado a lado com a eficiência operacional.

Desafios da posição:

Você será peça-chave na proteção reputacional e regulatória da instituição, atuando diretamente no alinhamento com as diretrizes do BACEN e legislação vigente, além de impulsionar a melhoria contínua dos nossos processos e e mitigação de vulnerabilidades nas operações de câmbio e transações internacionais.

Seu dia a dia na Conta Simples:

• Monitoramento e análise: Liderar a análise de operações atípicas e suspeitas em moeda estrangeira e nacional, elaborando dossiês e pareceres técnicos fundamentados. Analisar, aprovar e monitorar operações de câmbio de maior complexidade, avaliando substância econômica, origem/destino de fundos e compatibilidade patrimonial dos envolvidos;
• Comunicações Regulatórias: Reportar movimentações suspeitas e eventos relevantes ao COAF dentro dos prazos legais;
• Diligência: Efetuar a Due Diligence (DDC e DDP) de clientes, parceiros e fornecedores;
• Melhoria Contínua de Processos: Propor parametrizações e ajustes em réguas de monitoramento automatizadas para regras de câmbio e triagem de sanções internacionais (listas OFAC, ONU, EU);
• Relatórios Gerenciais: Participar da elaboração de relatórios gerenciais e apresentações sobre o desempenho dos controles de PLD;
• Apoio técnico: Atuar como ponto focal para instruir áreas de Negócio e Operações sobre os limites regulatórios e exigências documental de PLD/FTP.

O que esperamos de você:

• Experiência robusta em PLD/FTP em fintech, mercado de câmbio e comércio exterior em instituições financeiras;
• Conhecimento Normativo: Profundo e atualizado conhecimento da legislação de PLD, domínio do novo Marco Cambial, regulamentações do BACEN e normas do COAF;
• Domínio de Moedas e Fluxos: Conhecimento prático sobre a legislação e liquidação operacional de divisas globais;
• Visão de Sanções e Riscos: Habilidade para identificar estruturas corporativas complexas (Offshores, beneficiários finais) e triangulações comerciais atípicas;

Será diferencial se você tiver:

• Familiaridade com sistemas de monitoramento, ferramenta Trillia e utilização de IA na triagem e tratativa.

Dá uma olhada (em alguns) dos benefícios de ser Simpler:

🏥 Plano de saúde (amplitude nacional) sem custo de mensalidade e coparticipação para os nossos #Simplers e até +2 dependentes legais 

🦷 Plano odontológico (amplitude nacional) sem custo de mensalidade e coparticipação para os nossos #Simplers e até +2 dependentes legais

🍕 Flex food no cartão Ifood Benefícios

💻 Auxílio Mobilidade no cartão Ifood Benefícios

💪 Wellhub- extensivo a dependentes legais (filho(a)s e cônjuges)

🎂 Birthday-off (para você curtir o seu dia com quem você ama!)

📚 Parceria com Instituições Educacionais 

🧠 Zenklub (Saúde Mental) - Plataforma de saúde mental com 04 sessões de terapia gratuitas por mês para todo Simpler

🔒 Seguro de vida

👶 Licença parental estendida (maternidade 180 dias e paternidade 45 dias), válida também para mães e pais adotantes, com as mesmas regras aplicadas a não adotantes

🎒 Auxílio Creche - Para filhos de até 1 ano de idade

✈️ Onhappy (Viagens) - Benefício de viagens com descontos exclusivos em hotéis, passagens e experiências para você viajar melhor e mais

🐾 Guapeco (Saúde Pet) - Parceria de saúde pet com condições especiais para você cuidar do seu melhor amigo, no modelo de adesão individual

Nossa missão🚀

Somos a Conta Simples, um sistema de gestão de despesas corporativas que une serviços financeiros e tecnologia.

Nós existimos para transformar e potencializar a jornada financeira das empresas, otimizando o tempo das pessoas.

Confira algumas de nossas conquistas🏆

• Estamos entre as 100 fintechs mais promissoras do mundo segundo a CB Insights

• LinkedIn Top Startups 2023 estamos superando os desafios, gerando interesse e atraindo os melhores talentos

• Pela terceira vez somos destaque entre as 100 Startups to Watch pela revista PEGN evidenciando nossa inovação, potencial de mercado, negócio e escalabilidade

• Somos destaque entre as 50 Startups que mudam o Brasil (Exame), refletindo nossa influência no ecossistema de empreendedorismo

• Segunda startup brasileira a receber aporte da Y Combinator

• Estamos entre as 21 Startups Emerging Giants, pela KPMG

• No início de 2024, recebemos uma nova rodada de investimentos (série B) de 200 milhões de reais.

Todas essas conquistas só foram possíveis por causa do nosso time. Acreditamos no potencial de cada Simpler e, juntos, construímos um ambiente colaborativo, de autonomia e com muito espaço para crescer e se desenvolver. 

#VemSerSimpler! 💚